¿Qué es el concurso de acreedores?
El concurso de acreedores permite a empresas en dificultades financieras cancelar o renegociar sus deudas, brindándoles una nueva oportunidad para restablecerse económicamente.
Concurso de Acreedores y Empresas
Para las empresas, el Concurso de Acreedores no solo es una herramienta de salvamento financiero, sino también una estrategia para la sostenibilidad a largo plazo. Entre los beneficios adicionales se encuentran:
- Renegociación de términos de deuda: Las empresas pueden renegociar los términos de sus deudas con acreedores, lo que puede incluir la extensión de plazos de pago, reducción de intereses o incluso condonación parcial de la deuda.
- Prevención de embargos: Al acogerse a esta ley, las empresas pueden protegerse contra embargos que podrían paralizar su operatividad.
- Fomento de la confianza de inversores y clientes: Demostrar que se está tomando medidas proactivas para solucionar problemas financieros puede mejorar la confianza de los inversores y clientes en la empresa.
LA LEY DE SEGUNDA OPORTUNIDAD NO SE APLICA A EMPRESAS, SOLO A PERSONAS FÍSICAS. CUANDO UNA EMPRESA TIENE DEUDAS TIENE QUE HACER CONCURSO DE ACREEDORES PARA LIQUIDAR SUS DEUDAS Y PODER CERRAR LA EMPRESA.
Concurso de Acreedores
Procesos concursales
No dejes este proceso tan importante para tu futuro, en manos de cualquiera, consulta un buen abogado experto en procesos concursales.
En Futuro sin Deudas encontrarás a los mejores profesionales.
Al comprobar que el administrador está incumpliendo con la obligación de instar concurso, el propio acreedor puede solicitarlo ante el juzgado mercantil, esto es lo que denominamos un concurso necesario. Un concurso de acreedores puede ser voluntario dependiendo de quien lo ha instado en el juzgado:
• Concurso de acreedores voluntario. El deudor con problemas de liquidez inicia el procedimiento judicial de forma totalmente voluntaria.
• Concurso necesario Uno de los acreedores al que no se le ha pagado en forma y plazo una deuda, decide iniciar este procedimiento judicial.
Requisitos para acceder al concurso de acreedores para empresas
Acceder a la Ley de Segunda Oportunidad Concurso de acreedores requiere cumplir ciertos requisitos legales y de procedimiento, entre ellos:
- Demostrar insolvencia de buena fe: No solo se debe demostrar la imposibilidad de pagar las deudas, sino también que no se ha actuado de manera fraudulenta.
- Intento de acuerdo extrajudicial: Antes de iniciar el proceso judicial, se debe intentar un acuerdo con los acreedores, lo cual muestra la intención de resolver las deudas de manera amistosa.
- Presentación de un plan de pagos viable: Es necesario presentar un plan de pagos que sea realista y que permita a los acreedores recuperar parte de su dinero, aunque sea a largo plazo.
¿ Qué es un concurso exprés ?
Es muy frecuente que el deudor en situación de insolvencia carezca de bienes suficientes para satisfacer a sus acreedores. De la misma manera, puede que el patrimonio de una sociedad no sea suficiente para satisfacer los créditos contra la masa. En estos casos, resulta de aplicación el artículo 176 bis 4 de la Ley Concursal que permite que el Juez pueda declarar la situación de concurso y decretar su conclusión en un mismo acto. Esto es lo que comúnmente se conoce como concurso exprés.
La gran ventaja del concurso exprés es que permite cerrar definitivamente una empresa endeudada sin tener que pasar por el pesado y farragoso procedimiento concursal en sede judicial. Se evita así, la posibilidad de ser intervenido por la figura de un administrador concursal.
Calificación del concurso
El administrador o administradores de la empresa deben ser muy conscientes de sus responsabilidades en el proceso concursal. Por esta razón es más que recomendable que el empresario se acompañe de un asesoramiento experto, diligente y de calidad. Gracias al informe emitido por el administrador concursal se dictaminará si el anterior administrador de la compañía ha actuado con diligencia o si por el contrario ha incurrido en una conducta irresponsable o dolosa. En ese informe, se calificará el concurso como fortuito o como culpable. En la gran mayoría de los procedimientos concursales la declaración se hace como fortuito.
Es muy importante la diferencia en esta clasificación ya que si el concurso es declarado culpable, las consecuencias legales y económicas pueden llegar a ser peligrosas para el administrador o titular:
INHABILITACIÓN PARA EL CARGO: En caso de calificación culpable el administrador puede ser inhabilitado para el cargo en cualquier entidad o para cualquier cargo durante un plazo fijado entre dos y quince años.
RESPONSABILIDADES PATRIMONIALES: En el caso de una sociedad mercantil, si el concurso es declarado culpable los responsables del mismo pueden ser condenados a responder con su propio patrimonio frente al conjunto de deudas que hayan quedado impagadas.
Para llegar a estos extremos y para que el concurso se considere y declare culpable, se debe demonstrar que la conducta de los responsables de la administración del negocio concursado ha sido dolosa o culposa de manera grave, llevando el negocio a un estado de insolvencia o, al menos, de su empeoramiento.
Preguntas frecuentes sobre el concurso de acreedores para empresas
¿Puede mi empresa entrar en Concurso de Acreedores si tengo deudas con la Seguridad Social?
Sí, la ley permite la reestructuración de deudas con la Seguridad Social, aunque pueden existir ciertos límites y condiciones específicas.
¿Qué documentación necesito presentar para entrar en Concurso de Acreedores con mi empresa?
Necesitarás presentar documentación que demuestre tu insolvencia, como estados financieros, balances, declaraciones de impuestos y otros documentos como pueden ser los certificados de deuda.
¿Qué sucede con los bienes de mi empresa si entro en Concurso?
Dependiendo del caso, algunos bienes pueden estar protegidos, pero otros podrían ser utilizados para satisfacer las deudas. Consulta con un especialista para evaluar tu situación específica.
¿Cuánto tiempo tarda el proceso de Concurso de Acreedores?
El tiempo puede variar, pero generalmente el proceso puede durar entre unos meses y un par de años, dependiendo de la complejidad del caso.
¿Cómo afecta el Concurso de Acreedores a mis relaciones con los acreedores?
La ley facilita la renegociación de deudas con los acreedores, buscando términos más favorables para la empresa, y puede incluir la condonación parcial de las deudas.
¿Puedo incluir todas mis deudas empresariales en el Concurso de Acreedores?
No todas las deudas pueden ser incluidas. Deudas fiscales y con la Seguridad Social tienen condiciones específicas para su inclusión y reestructuración.
¿Qué impacto tiene el Concurso de Acreedores en mi calificación crediticia empresarial?
Acogerse a la ley puede afectar temporalmente la calificación crediticia de la empresa, pero permite una recuperación más rápida y sostenible al resolver la situación de insolvencia.
¿Cómo preparo a mi equipo y socios para el proceso del Concurso de Acreedores?
Es importante comunicar de manera transparente la situación, los pasos a seguir y los beneficios a largo plazo. Considera también la asesoría legal y financiera para guiar el proceso.
¿Qué pasa si no logro un acuerdo extrajudicial con mis acreedores?
Si no se logra un acuerdo, se tendrá que abrir un Concurso de Acreedores para poder cerrar la empresa.